pos机套现金额多少构成犯罪

POS机套现金额多少构成犯罪

摘要

使用POS机套现金额达到一定数额时，会构成犯罪。具体来说，当使用POS机套现的数额在100万元以上，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还，或者造成金融机构经济损失10万元以上时，应当认定为刑法规定的“情节严重”，即构成犯罪。

详细阐述

法律依据

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定，明知是犯罪所得及其收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者隐瞒其来源、性质的，或者为掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益而制作、提供虚假证明文件或者其他证明的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，使用销售点终端机（POS机）等手段，以虚构交易、虚开增值税专用发票或者其他方式，向信用卡发卡行骗取现金，数额在五千元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“违法所得”。

犯罪构成要件

使用POS机套现构成犯罪需要同时满足以下要件：

1. 行为人主观上明知是犯罪所得或其收益：即行为人知道POS机套现所得资金是通过违法手段获得的。
2. 行为人实施窝藏、转移、收购、代为销售、隐瞒来源或性质的行为：即使用POS机将犯罪所得资金转为现金或其他形式的资产。
3. 数额达到法定标准：即套现金额在100万元以上，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还，或者造成金融机构经济损失10万元以上。

情节严重与情节特别严重

对于POS机套现犯罪，根据《刑法》和《解释》的规定，可以分为以下两种情节：

1. 情节严重：套现数额在100万元以上不满500万元，或者造成金融机构资金20万元以上不满100万元逾期未还，或者造成金融机构经济损失10万元以上不满50万元。
2. 情节特别严重：套现数额在500万元以上，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还，或者造成金融机构经济损失50万元以上。

法律后果

1. 情节严重：可处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
2. 情节特别严重：可处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

案例分析

2023年，李某使用POS机套现150万元，用于偿还赌债。李某明知该资金是通过虚构交易骗取信用卡发卡行的，因此构成窝藏犯罪所得罪。由于套现金额达到100万元以上，属于情节严重，李某被判处有期徒刑3年，并处罚金30万元。

防范措施

为避免使用POS机套现造成犯罪，相关人员应当注意以下措施：

1. 正规渠道使用POS机：尽量选择银行或正规第三方支付公司的POS机，避免使用来路不明的POS机。
2. 真实交易：使用POS机进行消费时，应当确保交易真实，避免虚构交易套现。
3. 查看结算凭证：交易完成后，务必查看结算凭证，核对交易金额和内容是否正确。
4. 保护个人信息：使用POS机时，切勿将银行卡密码或其他个人信息泄露给他人。
5. 及时举报：发现可疑POS机套现活动，应立即向公安机关举报。

结语

POS机套现是一种严重的违法行为，不仅损害金融机构的利益，还扰乱正常的金融秩序。当使用POS机套现的金额达到100万元以上时，即构成犯罪。因此，相关人员应当遵守法律法规，避免从事此类违法行为，否则将面临法律的严惩。