pos机非法经营罪怎么取证

POS机非法经营罪取证指南

摘要

POS机非法经营罪的取证关乎收集和证明以下几方面的证据：非法交易证据、数额和经济损失证据、违法行为的时间和地点证据、相关法律法规的违反证据。检察机关在处理此类案件时，可采取自行侦查、补充侦查等措施，以获取全面证据。

非法交易证据

• 交易记录：查询POS机交易记录，寻找可疑交易，例如虚构交易、虚开价格、现金退货等。
• 信用卡持卡人证言：询问信用卡持卡人是否收到过非本人持卡消费的短信通知或银行对账单，并取得其证词。
• 视频监控录像：调取POS机安装场所的视频监控录像，查证是否有可疑人员使用POS机进行非法交易。
• 电子证据：提取POS机的电子数据，分析交易信息，寻找非法交易的蛛丝马迹。

数额和经济损失证据

• 交易流水：统计POS机涉嫌非法交易的全部流水，计算非法交易的总金额。
• 银行对账单：获取犯罪嫌疑人银行账户的交易记录，核实非法款项的流向和数额。
• 经济损失评估报告：对受害金融机构因非法交易造成的经济损失进行评估，出具损失报告。

违法行为的时间和地点证据

• 交易时间：从POS机交易记录中提取非法交易发生的时间。
• 交易地点：核实POS机的安装地点，确定非法行为发生的具体位置。
• 监控录像：利用监控录像确定犯罪嫌疑人作案时间和地点。

相关法律法规的违反证据

• 刑法第225条：非法经营罪的法律依据，包括未经许可经营专营、专卖物品或其他限制买卖的物品，或非法从事资金支付结算业务。
• 央行相关规定：关于支付结算业务的许可管理规定，包括支付机构许可证、业务范围和风险控制等。

检察机关侦查措施

• 自行侦查：检察机关对案情有重大疑问或者发现公安机关侦查取证不足的，可以自行侦查收集证据。
• 补充侦查：检察机关对公安机关移送的案件，认为证据不足或者需要补充侦查的，可以要求公安机关补充侦查。

其他证据收集途径

• 协助调查：联系金融机构、支付机构等相关单位协助调查，获取账户交易记录、第三方支付平台信息等。
• 询问证人：向涉案人员、目击者等证人询问与案件相关的情况，获取证言。
• 搜查取证：对涉案场所、人员的住所、电子设备等进行搜查，获取涉案物品和电子数据。

证据审查要点

• 合法性：证据收集过程必须合法，不得侵犯公民权利。
• 关联性：证据与待证事实具有关联性，可以证明犯罪嫌疑人的违法行为。
• 真实性：证据内容真实可靠，未经篡改或伪造。
• 充分性：证据数量和质量足以证明犯罪嫌疑人实施了非法经营罪。
• 排他性：证据排除了其他可能解释，指向犯罪嫌疑人的违法行为。

举证责任

• 控方举证责任：检察机关负有证明犯罪嫌疑人实施了非法经营罪的全部举证责任。
• 疑罪从无原则：检察机关不能证明犯罪嫌疑人有罪的，应当宣告其无罪。

取证难点及对策

• 隐蔽性：非法经营POS机往往具有隐蔽性，犯罪嫌疑人使用虚假信息或匿名交易。
• 技术性：POS机交易涉及电子数据，取证需要一定的技术手段。
• 对策：加强与公安机关、金融机构和支付机构的协作，利用大数据分析、电子取证等技术手段，提高取证效率和准确性。

结论

POS机非法经营罪取证工作是一项复杂而细致的工作。检察机关应充分利用法律赋予的职权，主动调查取证，收集和证明充分全面的证据，依法严惩犯罪嫌疑人，维护金融秩序和社会稳定。