非法经营pos机判刑案例

非法经营 POS 机判刑案例

摘要

利用 POS 机非法套现的行为可能构成非法经营罪，并可能导致刑事责任。本文将通过三个典型案例剖析非法经营 POS 机的法律后果，提醒广大商户及 POS 机持有人合法合规使用 POS 机，避免触犯法律。

案例一：福建省上杭县人民法院

被告人陈某于 2015 年至 2018 年期间，使用两台登记注册的 POS 机，通过虚构交易的方式为多名信用卡持卡人“养卡”及刷卡套现直接支付现金。在短短三年内，非法套现金额高达 510 万余元。

法院审理认为，陈某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款之规定，构成非法经营罪。最终，陈某被判处有期徒刑五年，并处罚金 3 万元。

案例二：北京市朝阳区人民法院

北京宸彩恒远商贸中心法定代表人黄昌保和职员任欢，利用公司 POS 机刷卡套现非法获利 4 万元。

法院审理查明，黄昌保明知使用 POS 机套现是违法行为，但仍为谋取非法利益，放任任欢利用公司 POS 机为他人大额刷卡套现，且该公司在套现过程中并未取得任何手续费收入。法院最终判处黄昌保有期徒刑 5 年半，任欢有期徒刑 2 年，并处罚金不等。

案例三：江苏省苏州市虎丘区人民法院

被告人张友迪从 2018 年 1 月至 2019 年 4 月期间，在未取得支付业务许可的情况下，安装 POS 机为他人提现，累计金额高达 233 万多，违法所得近万元。

法院认为，张友迪的行为违反了《中华人民共和国支付结算办法》和《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款的规定，构成非法经营罪。最终，张友迪被判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币 2 万 5 千元。

非法经营 POS 机的法律后果

上述案例表明，非法经营 POS 机的行为将面临严重的法律后果，包括：

• 有期徒刑：非法经营 POS 机金额较大或者情节严重的，可能被判处三年以下有期徒刑。
• 罚金：对非法所得财产处没收，并处罚金。罚金数额最高可达非法所得的五倍。

如何避免非法经营 POS 机

为了避免触犯法律，广大商户及 POS 机持有人应严格遵守以下规定：

• 取得支付业务许可：在使用 POS 机进行收款之前，必须取得中国人民银行颁发的支付业务许可证。
• 按照用途使用：POS 机只能用于合法交易，不得用于套现、刷卡套现、第三方代付等违法行为。
• 保留交易凭证：每次交易后，应妥善保管交易凭证，以备日后查验。
• 定期核对账目：定期核对 POS 机交易对账单，发现异常情况应及时向有关部门报告。

结语

非法经营 POS 机不仅损害了国家金融秩序，也严重影响了金融业安全。广大商户及 POS 机持有人应提高法律意识，严格遵守相关法律法规，合法合规使用 POS 机，避免给自己和他人带来不必要的损失和麻烦。