pos机套现多少钱构成犯罪

POS机套现多少钱构成犯罪

摘要

根据相关法律规定，使用POS机套现，如果数额达到一定标准，即构成犯罪。具体来说，如果套现数额在100万元以上，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还，或者造成金融机构经济损失10万元以上，应当认定为刑法规定的“情节严重”，可处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。若套现数额在500万元以上，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还，或者造成金融机构经济损失50万元以上，则属于“情节特别严重”，可处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。因此，POS机套现的犯罪构成与套现的具体数额有直接关系，且涉及到对金融机构资金的影响程度。

犯罪构成要件

1. 客观要件

（1）行为：使用POS机进行套现。套现指持卡人将信用卡或借记卡在POS机上进行消费，但实际并未进行实际交易，而由持卡人或他人将刷卡金额通过其他方式返还给持卡人，绕过正常的交易流程。

（2）数额：套现数额达到一定标准。根据刑法规定，套现数额达到以下标准的情形之一的，应当认定为“情节严重”：

• 100万元以上
• 造成金融机构资金20万元以上逾期未还
• 造成金融机构经济损失10万元以上

套现数额达到以下标准的情形之一的，应当认定为“情节特别严重”：

• 500万元以上
• 造成金融机构资金100万元以上逾期未还
• 造成金融机构经济损失50万元以上

2. 主观要件

（1）故意：明知自己的行为是套现，并希望通过套现获取利益。 （2）目的：套现通常以逃避国家税收、洗钱、诈骗等为目的。

法律适用意义

POS机套现构成犯罪的法律后果具体如下：

1. 情节严重

（1）处五年以下有期徒刑或者拘役。 （2）并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

2. 情节特别严重

（1）处五年以上有期徒刑。 （2）并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

常见问题

1. 使用POS机套现的小额数额是否构成犯罪？

是否构成犯罪需要根据具体情况具体分析。如果套现数额较小，且未对金融机构资金或经济造成严重损害，一般不会被认定为犯罪。但如果套现行为具有持续性或多次性，即使套现数额较小，仍可能被认定为犯罪。

2. POS机套现是否可以通过补缴税款免除刑罚？

补缴税款并不能免除刑罚。使用POS机套现的行为已构成犯罪，即使补缴了税款，也仍需承担相应的刑事责任。

3. 使用他人POS机套现是否构成犯罪？

使用他人POS机套现同样构成犯罪。无论是否持有POS机的使用权，只要明知自己的行为是套现，并希望通过套现获取利益，就可能被认定为犯罪。

4. POS机商家是否对套现行为承担责任？

如果POS机商家明知或应知套现行为的发生，但未采取有效措施制止或报告，则可能承担一定的法律责任。

5. 如何预防POS机套现犯罪？

金融机构和支付机构应加强对POS机的监管和风控，采取技术手段识别和拦截套现交易。持卡人应谨慎使用POS机，避免将自己的信用卡或借记卡借给他人使用。商家应严格遵守相关规定，杜绝为套现行为提供便利的现象。

总结

POS机套现是一项严重的违法犯罪行为，不仅会损害金融秩序，还可能危害国家税收和金融安全。相关部门应加大打击力度，严格执法，严厉惩治POS机套现犯罪。持卡人、商家和金融机构应共同提高防范意识，共同抵制POS机套现违法行为，维护金融市场的稳定和安全。