放pos机违法么

放POS机违法么？

摘要：使用POS机本身并不违法，但使用POS机进行非法套现是违法的。

前言：

POS机，即销售点终端机具，是一种广泛用于商业交易的电子支付设备，允许商家通过信用卡或借记卡收取付款。随着移动支付的普及，个人拥有和使用POS机的需求也在不断增加。然而，关于POS机是否违法的疑问也随之而来。本文将深入探讨这一问题，分析相关法律法规，厘清POS机的合法使用范围和违法行为。

POS机的合法使用

从法律角度来看，个人买卖POS机并不违法。POS机本身是一种合法的支付工具，个人将其用于正当商业活动，例如经营店铺、提供服务等，都是符合法律规定的。

POS机的非法使用：套现行为

POS机的非法使用主要体现在套现行为上。所谓套现，是指通过POS机将信用卡或借记卡中的资金以现金的形式取出，而非用于实际的商品或服务交易。这种行为违反了银行的信用卡管理规定，损害了银行利益。

小额套现的法律后果

对于小额套现，即通过POS机套取少量资金，银行一般不会追究刑事责任。然而，银行有权采取以下措施：

• 止付：将套现的信用卡或借记卡冻结，禁止使用。
• 冻结账户：冻结与套现相关的银行账户，限制资金流动。
• 降低信用卡额度：降低套现信用卡的可用额度，限制其消费能力。

大额套现的法律后果

如果通过POS机套取的资金数额较大，银行有权将相关人员告上法院。根据最高人民检察院发布的《关于办理非法利用销售点终端机具（POS机）案件的若干意见》，使用POS机进行套现的行为，情节严重的，将构成非法经营罪。

非法经营罪的处罚

根据《刑法》第225条，构成非法经营罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

其他违法行为

除了套现行为外，使用POS机进行以下违法行为也可能构成犯罪：

• 使用伪造或盗用信用卡：冒用他人的信用卡或借记卡进行POS机交易，构成信用卡诈骗罪。
• 洗钱：通过POS机转移非法所得，掩盖其来源，构成洗钱罪。
• 扰乱市场秩序：使用POS机进行非法套现或其他违法行为，扰乱市场秩序，情节严重的，可能构成非法经营罪。

合规使用POS机的建议

为了避免触犯法律，合规使用POS机至关重要。以下建议可以帮助个人规避风险：

• 仅用于合法交易：使用POS机进行实际的商品或服务交易，避免任何形式的套现行为。
• 妥善保管：妥善保管POS机，防止其被他人冒用或盗用。
• 记录交易：记录所有POS机交易，包括交易时间、金额、商品或服务详情，以便备查。
• 与正规渠道合作：选择信誉良好的POS机供应商，确保其合法合规。
• 遵守银行规定：严格遵守银行的信用卡管理规定，避免违规操作。

结语：

拥有和使用POS机本身并不违法，但使用POS机进行非法套现或其他违法行为是不被允许的。个人在使用POS机时，必须遵守相关法律法规，避免触犯法律，损害自己和他人利益。合规使用POS机，不仅可以规避风险，还能够促进商业交易的便利和安全。