办pos机违法不

办理POS机违法不？

摘要：

办理POS机本身不违法，但使用POS机进行非法活动则构成违法行为。个人办理POS机用于合法经营是允许的，但不得恶意套现或虚构交易。

正文：

一、办理POS机本身不违法

POS机（销售点终端机具）是一种电子支付终端，用于处理信用卡或借记卡交易。办理POS机是为了方便商家进行信用卡交易，提高交易效率。根据相关法律规定，个人办理POS机用于合法经营也是被允许的。

二、个人办理POS机用于合法经营

《银行卡收单业务管理办法》明确规定，个体工商户可以申请信用卡受理资格，意味着大部分银行已可接受个体户以个人结算账户进行信用卡受理。因此，个人可以通过银行或第三方支付机构办理POS机，用于正当的商业活动。

三、违法行为：恶意套现和虚构交易

使用POS机进行恶意套现和虚构交易是违法的行为。恶意套现是指通过POS机刷卡消费，然后以现金或其他方式直接返还给持卡人，而非用于实际商品或服务交易。虚构交易是指虚构销售或服务记录，通过POS机刷卡支付，以骗取信用卡资金。

恶意套现和虚构交易的行为不仅扰乱了市场秩序，还可能涉及金融诈骗和洗钱等犯罪活动。情节严重的，可能会被以非法经营罪追究刑事责任。

四、使用自己办理的POS机刷自己的卡违法

使用自己办理的POS机刷自己的卡也是一种违法行为。信用卡本质上是一种贷款，刷卡消费后持卡人需要偿还银行贷款。如果持卡人使用自己办理的POS机刷自己的卡，相当于虚构交易，骗取信用卡资金，涉嫌贷款诈骗。

五、合法使用POS机注意事项

为了避免违法行为，在使用POS机时需要遵守以下注意事项：

1. 提供真实有效的信息：在办理POS机时，需要提供真实有效的身份信息和经营信息。
2. 用于合法经营：POS机只能用于正当的商业活动，不得用于恶意套现或虚构交易。
3. 保留交易凭证：对于每笔交易，都应保留相应的交易凭证（如小票、发票等），以备查验。
4. 及时申报纳税：通过POS机收取的营业收入应及时申报纳税，避免偷税漏税行为。
5. 遵守相关法律法规：在使用POS机的过程中，应遵守相关法律法规，避免任何违规操作。

六、违法行为的处罚

使用POS机进行恶意套现或虚构交易等违法行为，情节严重的，可能面临以下处罚：

1. 行政处罚：由相关行政执法部门处以罚款、吊销营业执照等处罚。
2. 刑事处罚：情节严重的，可能被以非法经营罪追究刑事责任，处以有期徒刑、拘役或罚金。

七、结语

办理POS机本身不违法，但必须遵守相关法律规定，确保交易的真实性和合法性。避免进行任何违规操作，以免面临法律责任。正确使用POS机，可以方便商业交易，促进经济发展。