办信用卡卖pos机犯法么

办信用卡卖 POS 机犯法么？

摘要：

办信用卡卖 POS 机本身不违法，但需遵守相关法律法规。使用伪造信用卡、虚假身份证明骗领信用卡、冒用他人信用卡诈骗，或利用 POS 机非法套现均属违法行为。销售 POS 机必须具备合法手续，否则可能涉嫌非法经营罪。

正文：

办信用卡卖 POS 机是否违法？

办信用卡卖 POS 机本身并不违法。信用卡是一种支付工具，POS 机是一种收款设备。二者结合使用，方便持卡人在实体店等场所进行消费。

然而，在办理信用卡的过程中，必须严格遵守《中华人民共和国刑法》的相关规定，避免涉及信用卡诈骗活动。具体来说，以下行为构成信用卡诈骗犯罪：

• 使用伪造的信用卡
• 以虚假的身份证明骗领的信用卡
• 使用作废的信用卡
• 冒用他人信用卡

根据《刑法》第一百九十六条的规定，犯信用卡诈骗罪的，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

利用 POS 机非法套现的法律风险

除了信用卡诈骗之外，利用 POS 机进行非法套现的行为也违反了法律规定。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，违反国家规定使用销售点终端机具（POS 机），以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

《刑法》第二百二十五条规定，非法经营罪是指违反国家规定，未经许可或者未按照许可的范围、方式从事经营活动，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处没收财产。

需要注意的是，并非所有销售 POS 机的行为都构成犯罪。只有那些为了套取现金而进行 POS 机销售的，才涉嫌非法经营罪。

合法销售 POS 机的条件

如果要合法销售 POS 机，必须具备以下条件：

• 取得支付业务许可证
• 遵守央行相关规定
• 建立完善的内控体系
• 保护持卡人信息安全

根据《支付服务管理办法》的规定，从事支付业务的机构应当向中国人民银行申请支付业务许可证。未经许可，任何单位和个人不得从事支付业务。

央行还出台了多项关于 POS 机管理的规定，要求 POS 机销售商必须严格遵守。例如，《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》规定，POS 机销售商不得向非法商户出售 POS 机，不得帮助商户进行虚构交易、套现等违法行为。

办理信用卡卖 POS 机注意事项

在办理信用卡卖 POS 机的过程中，需要注意以下事项：

• 选择合法合规的机构：与持有支付业务许可证的正规 POS 机销售商合作。
• 拒绝非法套现：避免与有非法套现需求的商户合作。
• 保存相关凭证：保留与信用卡办理、POS 机销售相关的凭证，备查无患。
• 接受监管检查：积极配合监管部门的检查，提供相关资料和信息。

违反法律法规的行为不仅会面临法律制裁，还会损害个人和企业的信誉。因此，在办理信用卡卖 POS 机时，务必选择合法合规的途径，避免触犯法律红线。