帮别人办pos机套现

帮别人办POS机套现：触目惊心的法律风险

摘要

帮助他人使用POS机进行套现是违法的行为，可能导致严重的法律后果。根据相关法律规定，这种行为属于非法从事资金支付结算业务，容易滋生洗钱、非法经营等犯罪行为，扰乱、破坏金融管理秩序。此外，如果给银行造成重大损失，当事人可能面临信用卡诈骗罪的刑事诉讼。在实际案例中，已经有多起因利用POS机为他人套现而被判刑的案例，如父子二人因此被判有期徒刑并罚款。因此，应当避免参与此类活动，以免承担法律责任。

一、什么是POS机套现

POS机套现，是指利用POS机将银行卡内的资金以商品或服务的名义刷出来，再将刷出的资金返还给持卡人，从而达到套取现金的目的。这一行为违反了相关法律法规，扰乱了正常的金融秩序，也给银行带来了经济损失。

二、POS机套现的法律后果

帮助他人进行POS机套现属于违法行为，可能面临以下法律后果：

1. 行政处罚

根据《中国人民银行关于支付结算管理的通知》，帮助他人使用POS机进行套现属于非法从事资金支付结算业务，将被处以罚款等行政处罚。处罚金额从50万元至500万元不等，情节严重的，可吊销相关支付许可证。

2. 刑事处罚

如果帮助他人进行POS机套现造成银行重大损失，当事人可能涉嫌信用卡诈骗罪，面临刑事追究。根据《刑法》第196条规定，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，使用伪造的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动的行为。信用卡诈骗罪处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

三、典型案例

2020年，湖南省岳阳市中级人民法院审理了一起利用POS机为他人套现的案件。被告人父子二人为他人提供POS机套现服务，通过向其收取一定手续费，帮助其将银行卡内的资金以商品或服务的名义刷出来，再将刷出的资金返还给持卡人。经过调查，父子二人共为他人套现金额高达2000余万元。法院经审理后，以信用卡诈骗罪判处父子二人有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币3万元。

四、如何避免参与POS机套现

为了避免参与POS机套现并承担法律责任，应注意以下几点：

1. 了解法律法规

了解《中国人民银行关于支付结算管理的通知》、《刑法》等相关法律法规，明确POS机套现的违法性。

2. 提高风险意识

不要轻信他人提供的“高回报”、“无风险”的POS机套现项目，谨防上当受骗。

3. 拒绝提供POS机

不要将自己的POS机借给他人使用，也不要为他人办理POS机。一旦发现有人利用POS机套现，应及时向有关部门举报。

五、结语

帮助他人进行POS机套现是一种违法行为，不仅扰乱金融秩序，还可能给银行造成重大损失。参与此类活动将面临行政处罚甚至刑事追究。因此，每个人都应提高法律意识，拒绝参与POS机套现等非法活动，维护金融秩序的稳定。